Acest site foloseşte cookie-uri. Prin continuarea navigării în site, accepți modul în care folosim aceste informaţii.

Comunicate de presa




Banii, românii și investițiile

București, 21 mai – Asociația Adminstratorilor de Fonduri din România împreună cu Institutul de Studii Financiare, Banca Comercială Română și Erste Asset Management au lansat studiul “Evaluarea complexă a relației românilor cu surplusul financiar’’. Studiul își propune să lămurească relația pe care o au românii cu sumele de bani care le rămân după cheltuielile zilnice, care sunt mijloacele preferate de economisire și care este raportarea la instrumentele de investiție financiară.

Din rezultatele studiului reiese că soluția favorită pentru economisire și investiție este domeniul imobiliar și se mai remarcă o creștere a nivelului de educație financiară. În ceea ce privește riscurile și temerile de zi cu zi, în studiu se observă că principalele teme sunt: stabilitatea financiară a familiei, în care sunt incluse stabilitatea jobului, creșterea costurilor lunare și a ratelor la credite, urmată de griji pentru sănătate, pentru copii și viitorul lor, instabilitatea politică și situația la nivel regional.

Ideea de investiție financiară începe să prindă contur, cu un accent deosebit pe nevoia de informare și servicii financiare de calitate. Se observă și o creștere importantă în ceea ce privește investițiile în pensiile private de la precedentul studiu din 2016, de peste 9% în rândul celor care consideră acest instrument ca fiind o posibilitate de evitare a riscurilor și de menținere a stabilității financiare (27,5% în 2018 față de 18,3% in 2016). Serviciile bancare și investiționale sunt privite ca fiind satisfăcătoare de marea majoritate a celor care le folosesc, cu un procent de peste 80% în ambele cazuri.

“Studiul pe care l-am lansat astăzi este un instrument excelent pentru a ne cunoaște clienții și modul în care noi putem să ne perfecționăm activitatea. Este deosebit de important să calibrăm corect serviciile pe care le oferim la cerințele pieței, mai presus de orice. Cred că cifrele bune, care indică o satisfacție majoră din partea clienților, sunt un indicator care trebuie să ne bucure dar care ne și încurajează să continuăm să fim atenți mereu la nevoile lor. Observăm însă și o diferențiere majoră in percepția asupra instrumentelor financiare între clienți existenți si clienți potentiali, cu multe prenoțiuni și temeri – de multe ori nejustificate. Astfel de studii reprezintă un pilon important în eforturile de educație financiară pe care le desfășuram.” a declarat Jan Pricop, Director Executiv al Asociatiei Administratorilor de Fonduri din Romania.

”Pentru prima dată în România se face un studiu pe target-ul tânăr, cel cuprins între 18 și 25 de ani. Rezultatele sunt îmbucurătoare ținând cont de faptul că am descoperit o maturizare financiară surprinzătoare. 69,1% dintre tineri știu că planificarea atentă a cheltuielilor este extrem de importantă, peste 60% dintre ei înțeleg că e nevoie să își asigure mai multe surse de venit și, aici sunt extrem de plăcut surprins, 15,9% consideră că investiția într-o pensie privată este o modalitate de a evita riscurile și a-ți menține stabilitatea financiară. Sunt cifre de la care trebuie să plecăm în procesul de educație financiară, dacă ne pasă de generațiile care vin.” a subliniat Dragoș Neacșu, CEO Erste Asset Management.

”Avem nevoie de o profesionalizare a pieței nu doar în direcția instrumentelor financiare. Am reușit să aliniem piața românească la nivelul celei europene, dar ne rămâne să investim și în educație financiară dacă ne dorim să avem o piață cu adevărat competitivă. E un moment bun să pornim în această direcție pentru că lipsa de educație nu afectează doar business-ul în sine, lipsa poate duce și la o reticență serioasă în a economisi sau investi și, în final, la o scădere a pieței, oricâte instrumente performante vom pune noi la dispoziția clienților.” a afirmat prof. univ. Ion Stancu, director general al Institutului de Studii Financiare.

Studiul a fost realizat de către compania D&D Research, cu o echipa condusa de Dan Petre, în perioada noiembrie 2017 – martie 2018, pe un eșantion de 2.100 de persoane, reprezentativ pentru mediul urban, cu varstele cupriunse intre 18 si 55 de ani, marja de eroare la nivel national fiind de 2,1%. Scopul studiului a fost de a măsura complex, exploratoriu și structurat percepțiilor și atitudinilor vis-a-vis de surplusul financiar, care este semnificația percepută a acestor instrumente, identificarea potențialului de asumare și management al riscului, gradului de cunoaștere și informare vis a vis de instrumentele de economisire / investiție disponibile, obiceiurilor de utilizare a instrumentelor de economisire investiție – când, unde, ce anume, cum, de ce, surse de informare, grad de pro-activitate, canale de comunicare, percepțiile și comportamentelor privind pensiile private.


Fondurile de investitii locale si straine distribuite in Romania in luna aprilie 2018

Activele nete ale celor 200 de fonduri deschise și închise (cu excepția SIF și FP), locale și străine, au scăzut în luna aprilie cu 0,8%, până la nivelul  de 26,1 mld RON (5,6 mld €), înregistrând o scădere de 1% de la începutul anului; ieșirile nete ale lunii aprilie au totalizat 129,8 mil RON (27,9 mil EUR).
Mai multe detalii in comunicatul lunar:

AAF comunicat lunar – aprilie 2018


“Primăvara investițională” o dezbatere ce face parte din seria de evenimente lansate anul trecut, organizată de Bursa de Valori București și Asociația Adiministratorilor de Fonduri

 

“Primăvara investițională”, un eveniment organizat de Bursa de Valori București și Asociația Adiministratorilor de Fonduri ce a avut loc pe 25 aprilie 2018, a adus în prim plan o dezbatere cu directorii de investiții despre modul în care au evoluat fondurile de acţiuni cu expunere la BVB. Evenimentul a fost deschis de Lucian Anghel, Președintele Bursei de Valori București și a inclus și momentul deschiderii oficiale a ședinței de tranzacționare, marcat prin sunarea clopoțelului.

”Fondurile de acțiuni au adus investitorilor în ultimii ani randamente anuale foarte bune beneficiind de un trend pozitiv al evoluției piețelor bursiere, în special a celei locale, fapt răsplatit de către investitori prin subscrieri nete pozitive atât în anul 2017, cât și în primele luni ale acestui an. Putem afirma că asistăm la un trend de creștere a popularității acestor fonduri în rândul investitorilor români, chiar dacă suntem încă departe de cota de popularitate a acestora la nivelul industriei europene a fondurilor de investiții”, spune Jan Pricop , Director Executiv Asociaţia Administratorilor de Fonduri.

La eveniment au participat specialiști în investiții din cadrul administratorilor de fonduri de acțiuni cu expunere pe piața locală de capital care au înregistrat cele mai bune rezultate investiționale în ultimele 12 luni, de până la 28%. Directorii de investiţii, Daniela Vasile – Manager de Investiții Certinvest, Robert Burlan – Head of Investment Raiffeisen Asset Management, Alexandru Ilisie – Director Investiții OTP Asset Management, Alexandru Combei – Director Investiții BRD Asset Management și Loredana Lungu – Senior Fund Manager ERSTE Asset Mangement au răspuns pozitiv la invitaţia noastră de a face parte din panel. Dezbaterea a atins puncte importante cu privire la strategiile pe care directorii de investiţii le folosesc, la aşteptările de evoluţie ale fondurilor de acţiuni, avantajele investiţiei în acţiuni prin fonduri cu legătură directă către aşteptările investitorilor versus orizont investiţional, aşteptări, provocări şi oprtunităţi pentru 2018. S-a observat o creştere a apetitului la risc al investitorilor, directorii de investiţii recomandând, totuşi, diversificarea prortofoliilor acestora pentru evitarea situaţiilor de volatilitate a pieţei.

Fondurile deschise de investiţii, de tipul fondurilor de acțiuni, cu investiții importante în emitenți tranzactionați la Bursa de Valori  București, ale căror active nete însumează în prezent aproximativ 1,3 miliarde de lei, ce au obţinut – în general – randamente din două cifre în ultimii 5 ani (peste 10%/an) se regăsesc și în portofoliile de produse ale următorilor administratori de fonduri: NN Investment Partners, Vanguard Asset Management, BT Asset Management, Swiss Capital Asset Management si STK Financial.

Conform raportărilor membrilor Asociaţiei Administratorilor de Fonduri, activele nete însumate ale celor 16 fonduri au crescut în ultimele 12 luni de la 979 mil RON la 1265 mil RON (+29%), intrările nete de bani de la investitori fiind de 137 mil RON în aceeaşi perioadă, ceea ce înseamnă că suntem martorii unei creşteri a popularităţii acestor tipuri de acţiuni de fonduri. Astfel, în randamentele medii anuale ale fondurilor de acţiuni regăsim următoarele rezultate:

  • 13,1% in ultimele 12 luni (martie 2017-martie 2018)
  • 10% in ultimii 3 ani (29,9% cumulat)
  • 10,6% in ultimii  5 ani (53,1% cumulat)

 

Pentru informații detaliate privind gama de fonduri disponibile, valoarea activelor nete, performanțele și administratorii acestora, consultati pagina de web a Asociației Administratorilor de Fonduri: www.aaf.ro.

 

Despre Asociația Administratorilor de Fonduri

Asociația Administratorilor de Fonduri (A.A.F.) este organizația profesională independentă neguvernamentală a operatorilor din industria Organismelor de plasament Colectiv (O.P.C) din România care reunește 20 de societăți de administrare a investițiilor (S.A.I.) care administreaza 78 de fonduri deschise de  investitii (O.P.C.V.M.) și 24 fonduri închise de investiții (A.O.P.C.), 4 Societăți de Investiții Financiare (S.I.F), Fondul Proprietatea și 4 bănci depozitare. Aflați mai multe pe site-ul Asociației Administratorilor de Fonduri: aaf.ro

 

 



Fondurile de investitii locale si straine distribuite in Romania in luna martie 2018

Activele nete ale celor 198 de fonduri deschise și închise (cu excepția SIF și FP), locale și străine, au crescut în luna martie cu 0,4%, până la nivelul  de 26,3 mld RON (5,7 mld €), înregistrând o scădere de 0,1% de la începutul anului; ieșirile nete ale lunii martie au totalizat 328,7 mil RON (70,5 mil EUR).
Mai multe detalii in comunicatul lunar:

AAF comunicat lunar – martie 2018



Fondurile de investitii locale si straine distribuite in Romania in luna februarie 2018

Activele nete ale celor 187 de fonduri deschise și închise (cu excepția SIF și FP), locale și străine, au scăzut în luna februarie cu 1%, până la nivelul de 26,2 mld RON (5,6 mld €), înregistrând o scădere cumulată de 0,5% după primele două luni ale anului; ieșirile nete ale lunii februarie au totalizat 208 mil RON (-44,7 mil EUR).
Mai multe detalii in comunicatul lunar:

AAF comunicat lunar – februarie 2018